Activitatea de management financiar într-o companie este complexă și acoperă atât planificarea, cât și controlul și optimizarea resurselor financiare, pentru a asigura stabilitatea și creșterea companiei. Concret, putem vorbi de urmatoarele activitati :
Planificare și strategie financiară
- Elaborarea bugetului anual și a prognozelor financiare (forecasting).
- Modelare financiară pentru diferite scenarii de business.
- Stabilirea obiectivelor financiare și KPI-urilor.
- Analiza mediului economic și a riscurilor externe (inflație, curs valutar, dobânzi).
- Suport financiar pentru planuri de investiții, fuziuni și achiziții.
Control financiar și analiză
- Analiza performanței financiare vs. buget și forecast.
- Identificarea abaterilor și propunerea măsurilor corective.
- Crearea de rapoarte de management, tinand cont de specificul industriei.
- Analiza profitabilității pe linii de business, produse sau locatii/ regiuni.
Managementul trezoreriei (Cash & Liquidity Management)
- Monitorizarea zilnică a fluxurilor de numerar.
- Gestionarea relațiilor cu băncile și instituțiile financiare.
- Optimizarea capitalului de lucru (clienți, furnizori, stocuri).
- Managementul creditelor, împrumuturilor și costului capitalului.
Managementul investițiilor și finanțării
- Evaluarea oportunităților de investiții (ROI, IRR, NPV).
- Selectarea surselor de finanțare (equity, debt, leasing).
- Negocierea condițiilor de finanțare.
- Monitorizarea performanței proiectelor investiționale.
Risc și conformitate financiară
- Identificarea, evaluarea și gestionarea riscurilor financiare.
- Respectarea legislației fiscale și a cerințelor de reglementare.
- Implementarea politicilor interne de control financiar.
- Audit intern și suport pentru audit extern.
Optimizare și suport decizional
- Digitalizarea și automatizarea proceselor financiare.
- Implementarea și administrarea sistemelor ERP.
- Analize de costuri, prețuri și eficiență operațională.
- Suport pentru deciziile strategice ale managementului general.